ImagÃnese yendo a un médico, pagando más de $500 por la consulta, y él simplemente lo miró y le recetó un medicamento crónico, más de $1000 por mes. No le tomó la temperatura, no midió su presión arterial ni le preguntó acerca de sus sÃntomas. No se sentirÃa seguro de haber tomado la decisión correcta al acudir a ese médico especÃfico, y probablemente pagarÃa otro $500 para obtener una segunda opinión.
Con el escenario anterior en mente, pregúntese: ¿por qué arriesgar su vida, los ahorros de toda la vida y la jubilación con alguien que no sabe nada sobre usted?
Cualquier planificador financiero que se precie nunca le venderá un producto, sino una solución. La solución se compilará en base a la información recopilada del FNA - Análisis de necesidades financieras.
Un análisis de necesidades financieras adecuado registra los objetivos y necesidades de un cliente en un momento especÃfico y proporciona un punto de referencia cuando se lleva a cabo la revisión anual de la cartera del cliente. Hay una habilidad involucrada en hacer las preguntas correctas y comprender los deseos y circunstancias del cliente.
Esto proporciona al planificador y al cliente un punto de referencia en el que basar las modificaciones, por ejemplo, cuando un cliente se casa o tiene hijos. FNA le da al planificador la oportunidad de ayudar al cliente de manera integral al ofrecer asistencia sobre cómo mejorar la estructura de un presupuesto o deuda, las disposiciones que se deben tomar para la educación de los niños, la implicación de la voluntad del cliente en términos de disposiciones como la tutela y el deber patrimonial. , planificación de la jubilación, necesidades y metas futuras y, por supuesto, seguros para hacer frente a imprevistos.
Si no se ha realizado un FNA, es probable que se encuentre alrededor de una mesa de la sala de juntas o escuche la radio, escuche una conversación sobre seguros de vida y jubilación y se dé cuenta de que no sabe si tiene suficiente. Quizás ni siquiera sepa cuánto tiene. O lo que tienes. ¿Qué es suficiente? ¿Sabes la respuesta?
En su libro "Empiece con el por qué", Simon Sinek escribió: "No sabes lo que no sabes; nunca se pronunció una frase más verdadera. La pregunta es, sabiendo que no lo sabemos todo, ¿cuál es la mejor manera de aprender más?
La respuesta es irónicamente obvia: mira hacia afuera. No estoy hablando de un punto de vista existencial, quiero decir literalmente, mira hacia afuera. Aléjese de su escritorio y haga algo, vea algo, lea algo o escuche algo que no tenga nada que ver con su trabajo. Haz algo que no tenga nada que ver con lo que sabes "
No planificar es planificar fracasar, y aquà está el valor de un FNA y del planificador financiero adecuado.
¡¡Este es el momento perfecto !! Contáctenos: info@tfgng.com